Product Manager II - Financial Crime Operations

Costruire il futuro dell'Open Finance

Payward - la società madre dietro Kraken, NinjaTrader, Breakout, xStocks, Payward Services e CF Benchmarks - ha trascorso gli ultimi 15 anni costruendo una delle piattaforme di infrastruttura finanziaria più moderne e accessibili globalmente nel settore, progettata per far avanzare un sistema finanziario aperto e globale.

Prima di candidarti, ti incoraggiamo a esplorare la nostra pagina sulla cultura (https://www.kraken.com/culture) per capire cosa ci motiva e come lavoriamo.

Il team

Fondata nel 2011, Kraken è una delle piattaforme crypto più longeve al mondo, utilizzata da oltre 10 milioni di individui e istituzioni in tutto il mondo. Offre servizi di trading spot, margin, futures, staking e OTC, con prodotti progettati sia per investitori individuali che per clienti istituzionali.

I team di Compliance Operations di Kraken, inclusi la Financial Intelligence Unit (FIU), le indagini e la enhanced due diligence, sono la prima linea su come Kraken rileva e risponde ai crimini finanziari. I sistemi su cui operano fanno parte di Core Services Product, insieme ai team di engineering che li costruiscono. Questo copre l'ingestione degli alert, la gestione dei casi, gli strumenti per gli investigatori e un set crescente di strumenti di automazione e AI.

Questo ruolo è responsabile del prodotto per tale piattaforma di investigazione. Ciò significa come un alert viene creato, arricchito, raggruppato e soppresso. Come diventa un caso. Come un investigatore raggiunge e documenta una decisione. E come ogni passaggio viene provato a un regolatore o a un auditor. Inizierai con la FIU, dove i workflow sono più complessi e il livello di audit è più alto, per poi estendere la piattaforma a tutta la Compliance Operations.

L'opportunità

• Gestire la roadmap della piattaforma di investigazione end-to-end. Sequenziarla e difenderla, e ri-sequenziarla quando un regolatore o il RCO solleva un P0.
• Definire il "fatto" prima che inizi la costruzione. Scrivere deliverable a fasi e criteri di accettazione che la Compliance approvi, e mantenere la linea quando l'ambito (scope) cambia.
• Ottenere i requisiti prima che l'engineering inizi. Costruire l'integrazione tra la policy di Compliance, le regole di monitoraggio e la gestione dei casi, in modo che i cambiamenti non raggiungano gli investigatori prima che i loro workflow siano pronti.
• Comprendere il processo prima di costruirlo. Riconciliare policy e SOP con ciò che gli investigatori fanno effettivamente e ciò che il sistema fa effettivamente. Conoscere la differenza tra una correzione di processo e una tecnica, e indicare quali richieste rientrano nello scope dell'engineering.
• Comprendere bene la pipeline per poterla mettere in discussione: ingestione, risoluzione di profili e transazioni, logica di soppressione e raggruppamento, e riconciliazione tra l'output del vendor e la gestione dei casi. Essere in grado di guidare un auditor attraverso di essa con esempi live.
• Rendere l'auditabilità un requisito di prima classe: audit trail, data lineage, conservazione delle prove, attribuzione del revisore, controlli di change-management e validazione della logica di filtraggio e soppressione.
• Implementare automazione e AI nei workflow regolamentati con controlli che reggano negli audit di Compliance, IT e privacy. Ciò significa design human-in-the-loop, spiegabilità e monitoraggio continuo.
• Gestire il ritmo operativo: un forum condiviso con l'engineering e i product manager adiacenti, un aggiornamento regolare degli stakeholder e uno stato di consegna che tutti interpretino allo stesso modo.

Cosa porti con te

• 4+ anni di product management, inclusi 2+ anni su sistemi di crimine finanziario come monitoraggio delle transazioni, investigazioni, gestione dei casi, KYC/EDD o screening delle sanzioni.
• Conoscenza operativa di come viene esaminato un programma AML, incluse le domande che i regolatori, l'audit interno e la validazione dei modelli pongono su sistemi di monitoraggio, segnalazione e controllo.
• Fluency tecnica per approfondire i flussi di dati e il design di sistema con gli ingegneri, e per individuare quando un design non soddisferà il requisito.
• Una comprovata esperienza nella consegna di strumenti interni o piattaforme operative che abbiano cambiato misurabilmente il modo in cui lavora un team operativo.
• Scrittura chiara e concisa, dai PRD e piani di fase fino ai walkthrough di audit e aggiornamenti executive.
• Il giudizio per dire a uno stakeholder senior che una timeline non è realistica perché i requisiti non sono ancora stati scritti, mantenendo intatta la relazione.

Nice to haves

• Esperienza diretta in FIU, come disposition degli alert, invio di SAR/STR o gestione di investigatori.
• Esperienza in crypto o digital-asset, come analisi blockchain, analisi delle transazioni a livello di wallet o logica focal vs counterparty.
• Esperienza nell'implementazione di AI o ML in un workflow investigativo regolamentato, incluso il design del controllo.
• Valutazione build-vs-buy e dei vendor per strumenti di monitoraggio o gestione dei casi.
• Esperienza con programmi che coprono diverse giurisdizioni (UK, EU/MiCA, US).

A meno che non sia indicata una scadenza specifica nell'annuncio di lavoro, le candidature vengono accettate su base continua.

Si prega di notare che ai candidati è consentito oscurare o rimuovere dal curriculum informazioni che identificano l'età, la data di nascita o le date di frequenza o laurea presso un istituto di istruzione.

Consideriamo candidati qualificati con precedenti penali per l'impiego nel nostro team, valutando i candidati in modo coerente con i requisiti della San Francisco Fair Chance Ordinance.

Il nostro impegno

Payward è alimentata da persone da tutto il mondo e celebriamo i diversi talenti, background, contributi e prospettive uniche che ognuno porta al tavolo. Assumiamo in base al merito, cercando persone con le giuste capacità, conoscenze e competenze per